Das FIRM- Jahrbuch 2026 online

Von Dr. Jochen Papenbrock, Dr. Sebastian Fritz-Morgenthal, Dr. Mark Währisch

Künstliche Intelligenz verändert das Risikomanagement der Banken tiefgreifend. Nach Jahren der regelbasierten Automatisierung eröffnet der Aufstieg sogenannter Agentic AI-Systeme eine neue Dimension: KI-Modelle, die nicht nur analysieren, sondern eigenständig Entscheidungen vorbereiten, Aufgaben priorisieren und Prozesse koordinieren. Damit verschiebt sich der Fokus von der reaktiven Datenauswertung hin zur proaktiven Steuerung komplexer Risiko- und Compliance-Prozesse.

FIRM beschäftigt sich im Rahmen des Round Tables Artificial Intelligence mit der Frage, wie Finanzinstitute diese Entwicklung gestalten können – mit Blick auf Governance, Datenqualität, Aufsichtsfähigkeit und kulturelle Voraussetzungen. Die zentrale Erkenntnis der bisherigen Diskussionen lautet: Agentic AI ist kein technologischer Hype, sondern ein strategischer Hebel für Resilienz, Effizienz, Innovation und regulatorische Sicherheit.

Von Armina Schädle, Dr. Thomas Dietz, Lena Plettenberg

Die Steuerung naturbezogener Risiken erfährt einen Perspektivwechsel unter Banken: weg von pauschalen sektor- und länderweiten Durchschnittswerten hin zu individuellen Echtdaten, um die Multidimensionalität von Biodiversität und Ökosystemleistungen mit Hilfe von Standort- und Lieferkettenanalysen angemessen abzubilden. Die wirtschaftliche Notwendigkeit und die wichtige Rolle des Naturfaktors Wasser hierbei zeigte sich zuletzt wieder prononciert anhand der negativen wirtschaftlichen Folgen des Niedrigwassers während der Hitzewellen im Sommer 2026. Diese Notwendigkeit spiegelt sich aber auch in Aufsichtserwartungen und Fachstandards wider, welche sich mittlerweile signifikant weiterentwickelt haben.